Belasting Adviesgroep Rotterdam • Stamrecht Stichting

Een verzekeringsoplossing, banksparen

De verzekeringsoplossing bestaat over het algemeen uit een Koopsom-/Lijfrenteproduct. Maar er is sinds 2010 ook een bankspaarvariant, met een stamrechtspaarrekening of stamrechtbeleggingsrecht.

Hiervoor gelden dezelfde belastingfaciliteiten als voor de verzekeringsvariant.
Banksparen is in Nederland naast de fiscaal begunstigde verzekeringsproducten een nieuw en goed alternatief. Het spaarelement speelt hier een belangrijke rol. Bij dit alternatief is er geen persoonlijk ("lijf") element.

Voor de rest gelden voor het bankspaarproduct zoveel mogelijk dezelfde fiscale voorwaarden.

Vanaf 1 januari 2008 was het overigens met de vergoeding ook al mogelijk bij een bank fiscaal gunstig te sparen voor de aflossing van de hypotheek en voor een tijdelijke periodieke uitkering op de oude dag (aanvullend op een eventueel pensioen).

De "oude" wetgeving voorzag uitsluitend in mogelijkheden bij verzekeraars.

Op de sites van de diverse banken treft u nadere informatie aan over de mogelijkheden van Bank-sparen en de Verzekeringsoplossing.

Informatie en begeleiding

De hierboven staande informatie is algemeen van aard.
Maar wilt u méér, op uw situatie gerichte, specifieke informatie of wilt u een afspraak maken voor een vrijblijvend gesprek? Neem dan met ons contact op of laat uw gegevens achter op de contactpagina.
Wij bellen u zo spoedig mogelijk terug.